金融危机产生的原因和演变,中国应该如何应对

金融危机产生的原因和演变,中国应该如何应对
金融危机产生的原因和演变,中国应该如何应对

金融危机产生的原因和演变,中国应该如何应对
近来越来越多的人开始认识到,金融危机的产生有更深刻、更复杂的原因,那就是国际货币体系和国际金融秩序存在漏洞或缺陷.全球金融大危机的根源,实际上在于国际中心货币的全球储备与货币投放和头寸的国家管控之间存在矛盾,在全球化进程中主要受以下因素影响不断升级以至最后集中爆发：
一,是1971年美国宣告放弃美元与黄金挂钩(1944年布雷顿森林协议规定1盎司黄金固定兑换35美元)后,传统的金本位制货币体系宣告终结,转而成为纯粹的信用货币投放体系,货币投放总量则主要由主权国家自己控制.尽管美国也宣称将货币政策目标确定为控制通货膨胀指数,但却往往只关注美国自己的通货膨胀,而忽视全球的通货膨胀.这就为美元其后大量投放,造成全球流动性过剩和严重通货膨胀奠定了最重要的货币体系基础.
二,是美元作为国际中心货币大量为全球所拥有,但真正的美元头寸却主要保留在美国,由此产生的超额垄断利润,成为诱惑美国不断加大美元的信用投放,扩大对外负债的内在动力.
三,是在纯粹自由市场经济体系下,通货膨胀和货币资产(虚拟经济)泡沫,应该通过危机爆发从而使得大量不良资产核销、利润核减、企业和金融机构倒闭等加以消除,从而使严重偏离价值的价格得以回归,使过度逐利而严重削弱的社会理性得以恢复.但是,随着全球民主化进程的加快,在出现金融危机时,民选政府往往因为考虑选民情绪和政局稳定,在泡沫尚未完全消除之前,就会采取措施救市和刺激经济发展,其中最主要的就是扩大财政和货币投放,并对资不抵债的企业和金融机构进行保护,结果使已经产生的泡沫无法完全消除,自由市场机制实际上遭受严重削弱.这种情况不断积累,最终必然要在政府或国力无法控制时彻底爆发,形成巨大的冲击.这又为全球化金融危机的最终爆发奠定了重要的政治体制基础.
四,是苏联解体后,国际政治两大阵营抗衡的格局发生巨变,美国成为世界单一超级霸主,大大提升了美国的国际影响力.联合国及其他国际组织,如世界贸易组织、国际货币基金组织、世界银行等,对国际事务的影响力逐步减弱,国际事务和国际组织则越来越受到美国的影响.这使得美元的大量投放进一步失去国际组织和金融秩序必要的约束,为美元的大量投放进一步打开了方便之门.
五,是美元过度信用投放,必然造成全球流动性严重过剩,刺激全球经济过热过虚地增长,刺激虚拟经济过度繁荣,偏离实体经济越来越远,泡沫和危机由此产生并不断聚集,最终必将爆发.
因此,要从根本上治理金融危机,必须建立新的国际货币体系和相应的国际金融秩序,其中重点就是设立一个全球流通,但又不能受制于单一国家或地区的“世界货币”,并建立负责世界货币发行、管理的世界中央银行,以及世界货币清算体系或组织.这可以借鉴欧元和国际货币基金组织“特别提款权”的经验,鼓励各国货币资产持有者转换成世界货币,并按照各国持有世界货币的份额配置世界中央银行的投票权.从而解决现在国际中心货币全球流通和储备与货币投放由主权国家调控的矛盾,避免单一国家或区域组织为追求自身利益而过度投放货币,使世界货币的垄断利润为全球共有.
当然,建立新的国际货币体系和相应的国际金融秩序是非常复杂和艰巨的任务,面临很多挑战,可能需要很长的时间.考虑到当前全球金融大危机的爆发,是国际货币体系和金融秩序深层次问题长期积累集中爆发的结果,百年一遇的大危机一旦发生,世界经济金融的调整必然需要一个很长的时间,从2008年开始,至少在5年左右时间内,世界经济金融的震动、低迷都是在所难免的.在新的国际货币体系和金融秩序发挥作用之前,如果世界经济金融很快复苏并加快发展,则完全可能发生新的更为严重的金融危机
中国应对金融危机
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